برگزاری سومین جلسه از دوره آموزشی «آشنایی با هوش مصنوعی و کاربرد آن ویژه مدیران» در بانک رسالت
آخرین جلسه از دوره تخصصی «آشنایی با هوش مصنوعی و کاربردهای آن ویژه مدیران بانک رسالت» با همکاری مجموعه تهراندیتا برگزار شد. این دوره که از ابتدای آبانماه با هدف توسعه دانش دادهمحور، ارتقای توان تصمیمسازی مدیران و شناخت کاربردهای واقعی هوش مصنوعی در محیط بانکداری آغاز شده بود، در این نشست به مرحله جمعبندی عملی و انتقال تجربههای کاربردی رسید.
این دوره که ویژه مدیران ارشد، سرپرستان و تصمیمگیران حوزه مشتری، ریسک و توسعه محصول طراحی شده است، طی چند جلسه به بررسی فرصتها، الزامات اجرایی و ساختارهای تحول هوشمند در بانکداری قرضالحسنه پرداخت و با استقبال مدیران بانک رسالت همراه بود.
برگزاری جلسه پایانی با تدریس دو استاد برجسته این حوزه، جناب آقای دکتر حمیدرضا حداد و جناب آقای دکتر محسن مهدینیا، نقطه تکمیل مباحث دوره و جمعبندی مسیر حرکت بانک در جهت توسعه هوش مصنوعی در سطح عملیاتی و مدیریتی بود.
جمعبندی مباحث دوره با محوریت تصمیمگیری دادهمحور و هوش تجاری
در بخش نخست نشست پایانی، دکتر حمیدرضا حداد به جمعبندی موضوع «تصمیمگیری دادهمحور مبتنی بر هوش تجاری (BI)» پرداختند. ایشان با مرور شاخصهای مطرحشده در جلسات قبل، مسیر بلوغ تحلیل داده در بانک را در سه سطح تشریح کردند:
- سطح گزارشدهی و تحلیل سنتی
- سطح تحلیل پیشبینیگر مبتنی بر یادگیری ماشین
- سطح تصمیمسازی خودکار و هوشمند
در ادامه، ایشان مدل بلوغ تصمیمگیری بانکها در دنیا را معرفی کردند و توضیح دادند که بانکهای موفق:
✔ اطلاعات هویتی، تراکنشی و اعتباری مشتری را یکپارچه میکنند
✔ شاخصهای عملکرد را مبتنی بر داده تولید میکنند
✔ فرآیندهای اعتباردهی، ارزیابی محصول و تحلیل ریسک را واقعیسازی میکنند
همچنین نمونههایی از توسعه داشبوردهای هوشمند برای تحلیل ریزش مشتری، پایش کیفیت خدمترسانی، مدلسازی عملکرد شعب و طراحی KPIهای پیشبینیگر ارائه شد.
ارائه دکتر مهدینیا؛ کاربردهای لایهای هوش مصنوعی در بانکداری رسالت
در ادامه جلسه، دکتر محسن مهدینیا به بررسی «کاربردهای عملی هوش مصنوعی در ساختار خدمات بانکی و بهویژه بانک رسالت» پرداختند. ایشان با مرور معماری خدمات بانکی، به سه سطح استفاده از هوش مصنوعی اشاره کردند:
1) سطح عملیات و فرآیند
از جمله:
✔ اعتبارسنجی مشتریان
✔ مدلهای امتیازدهی مبتنی بر تراکنش
✔ زمانبندی و نحوه وصول مطالبات
✔ کشف ناهنجاری و کنترل تقلب
2) سطح تجربه مشتری
در این بخش موارد زیر تبیین شد:
✔ طراحی موتورهای پیشنهاددهی خدمات قرضالحسنه
✔ تحلیل رفتار مشتریان برای افزایش وفاداری
✔ شخصیسازی پیشنهادهای مالی
3) سطح مدیریت و تصمیم-سازی
شامل:
✔ پایش کیفیت عملکرد شعب
✔ تحلیل مدیریت ریسک لحظهای
✔ طراحی شاخصهای هوشمند مدیریتی
ایشان توضیح دادند که چگونه بانکهای پیشرو جهانی، شرایط مشابه بانکهای قرضالحسنه را با مدلهای AI حل کردهاند و بر این نکته تأکید کردند که بانک رسالت به دلیل ساختار دیجیتالی و مدل غیر شعبمحور، ظرفیت پیشگام شدن در پیادهسازی خدمات AI-محور را دارد.
نقش تهراندیتا در طراحی و اجرای دوره
تهراندیتا به عنوان مجری دوره و مرجع تخصصی آموزش، تحلیل داده و توسعه مدلهای هوش مصنوعی سازمانی، این پروژه آموزشی را بر اساس نیازهای عملیاتی بانک رسالت طراحی کرده است.
ویژگیهای اجرای این دوره شامل:
✔ محتوای اختصاصیسازی شده بر اساس مدل بانکداری قرضالحسنه
✔ ارائه مثالهای واقعی از بانکهای خارجی
✔ طراحی ساختار مرحلهای برای گذار از داده به تصمیم
✔ حضور اساتید با سابقه پروژههای اجرایی در سازمانهای مالی
بود.
در پایان جلسه، جمعبندی دوره، منابع تکمیلی، ساختار پیشنهادی پیادهسازی و توصیههای مدیریتی جهت ادامه مسیر در اختیار شرکتکنندگان قرار گرفت.
